Kapitalertragssteuer Auf Immobilien Und Den Verkauf Ihres Hauses

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Abhängig von Ihrem Einkommen, plus 3,8 % Zuschlag für Personen mit höherem Einkommen. Der maximale Gewinnausschluss ist im wahrsten Sinne des Wortes eine Möglichkeit, Ihren steuerpflichtigen Gewinn aus Ihrem Eigenheim um 250.000 bis 500.000 US-Dollar zu reduzieren. Bevor Sie sich mit einzelnen Strategien zur Vermeidung von Immobilienkapitalertragssteuern befassen, benötigen Sie zunächst ein grundlegendes Verständnis von kurzfristigen und langfristigen Kapitalgewinnen. Wenn es sich bei dem Haus, das Sie verkaufen möchten, nicht um Ihren Hauptwohnsitz handelt, sondern um eine als Finanzinvestition gehaltene Immobilie, die Sie verkauft oder vermietet haben, ist die Vermeidung der Kapitalertragssteuer etwas komplizierter. Der beste Weg, eine Kapitalertragssteuer zu vermeiden, wenn Sie ein Investor sind, besteht darin, „ähnliche“ Immobilien mit einer 1031-Börse zu tauschen.

  • Das bedeutet, dass Sie diese Verluste abschreiben können, wenn Sie den abgeschriebenen Vermögenswert verkaufen, wodurch Ihre Kapitalgewinne aus den wertgeschätzten Vermögenswerten teilweise oder vollständig zunichte gemacht werden.
  • Es wird erwartet, dass der Senat Anfang dieses Jahres über das Gesetz abstimmt, und alle an der ursprünglichen Gesetzgebung vorgenommenen Änderungen erfordern eine erneute Abstimmung im Repräsentantenhaus zur endgültigen Abstimmung.
  • Können Sie sich für den vollständigen Ausschluss der Kapitalertragssteuer in Höhe von 250.000 bzw.

Wenn Sie ein Eigenheim besitzen, können Sie möglicherweise bei der Steuererklärung sparen. Holen Sie mit diesen neun Steuerabzügen den größtmöglichen Nutzen aus Ihrem Zuhause. Wenn Sie sich für den QOF-Weg entscheiden, müssen Sie die Steuerstundung in Ihrer Steuererklärung für das Jahr des Verkaufs angeben. Befolgen Sie die Anweisungen auf Formular 8949, um einen Aufschub zu wählen und den aufgeschobenen Gewinn zu melden, und reichen Sie Formular 8949 mit Ihrer Steuererklärung ein. Die größte Einschränkung besteht darin, dass Sie diese Befreiung nur alle zwei Jahre in Anspruch nehmen können.

Was Ist, Wenn Ich Dieses Jahr Einen Kapitalgewinn Nicht Vermeiden Kann?

Auch wenn der Ausschluss von Kapitalerträgen nicht möglich ist, gibt es Möglichkeiten, die Steuern auf Kapitalerträge für als Finanzinvestition gehaltene Immobilien zu senken oder abzuschaffen. Der nach Abzug des Abschlags verbleibende Betrag wird dem steuerpflichtigen Einkommen des Steuerpflichtigen für das betreffende Geschäftsjahr hinzugerechnet. Angenommen, Sie haben letztes Jahr 150.000 US-Dollar verdient, davon waren 50.000 US-Dollar langfristige Kapitalgewinne. Sie zahlen 15 % des gesamten Kapitalertrags, anstatt 0 % für einen Teil und 15 % für den anderen (wie es bei normalen Einkommensteuerklassen funktioniert). Sie zahlen eine Gesamtkapitalertragssteuerrechnung von 7.500 $ für das Jahr. Wenn Sie das Haus verkaufen, nachdem Sie es länger als ein Jahr gehalten haben, erzielen Sie einen langfristigen Kapitalgewinn.

Es gibt keine Kapitalertragssteuer auf an der BSE gehandelte Eigenkapitalinstrumente. Wenn Sie Ihr Haus für mehr verkaufen, als Sie dafür bezahlt haben, ist das eine gute Nachricht. Der Nachteil ist jedoch, dass Sie wahrscheinlich einen Kapitalgewinn erzielen.

Eine weitere Möglichkeit, die Kapitalertragssteuer beim Verkauf einer Mietimmobilie zu senken, besteht darin, das Haus vor dem Verkauf zu Ihrem Hauptwohnsitz zu machen. Alle zwei Jahre können Sie Ihren Hauptwohnsitz verkaufen und sich von der Steuer auf Kapitalgewinne in Höhe von 250.000 US-Dollar befreien lassen, wenn Sie Single sind, bzw. Während es den meisten Menschen nichts ausmacht, ihren gerechten Anteil zu zahlen, gibt es keinen Grund, mehr Steuern zu zahlen als unbedingt nötig.

Sie können den Betrag der Kapitalertragssteuer, die der Kapitalertragssteuer unterliegt, auch um die Kosten für von Ihnen vorgenommene Hausverbesserungen reduzieren. Sie können den Geldbetrag, den Sie für Renovierungsarbeiten am Haus ausgegeben haben, z. Für den Austausch des Daches, den Bau einer Terrasse, den Austausch des Bodenbelags oder die Fertigstellung eines Kellers, zum ursprünglichen Preis Ihres Hauses addieren, um die angepasste Kostenbasis zu erhalten. Je höher Ihre angepasste Kostenbasis ist, desto geringer ist Ihr Kapitalgewinn, wenn Sie das Haus verkaufen. Bei Ehepaaren, die gemeinsam den Antrag einreichen, sind die Beträge etwas höher, die meisten werden hier jedoch von der Heiratsteuerstrafe betroffen sein. Verheiratete Paare mit einem Einkommen von 83.350 $ oder weniger bleiben in der 0 %-Grenze, was eine gute Nachricht ist.

Können Sie sich für den vollständigen Ausschluss der Kapitalertragssteuer in Höhe von 250.000 bzw. Beachten Sie, dass der nicht wiedererlangte Gewinn gemäß Abschnitt 1250 auch für den Verkauf Ihres Hauptwohnsitzes gelten kann, wenn Sie in der Vergangenheit Abschreibungen dafür vorgenommen haben, z. Bei der Umwandlung von einem Miethaus in Ihren Hauptwohnsitz oder wenn Sie in der Wohnung ein Büro hatten . Beachten Sie außerdem, dass, wenn Sie bei Ihrer Rückgabe die vereinfachte Methode zur Geltendmachung der Home-Office-Abzüge verwendet haben, die Abschreibung als Null behandelt wird und Sie die Basis Ihres Hauses nicht reduzieren müssen, wenn Sie es verkaufen. Bei der vereinfachten Methode entspricht Ihr Home-Office-Abzug dem Fünffachen der Quadratmeterzahl Ihrer geschäftlich genutzten Wohnung, begrenzt auf 300 Quadratmeter.

Die Kreditaufnahme von Ausländern nimmt zu, wenn das Kapital, das in ein anderes Land fließt, besteuert wird. Auf lange Sicht muss das Land, das sich etwas Geld geliehen hat und Schulden hat, diese Schulden in der Regel begleichen, indem es beispielsweise einige Produkte ins Ausland exportiert. Auch deshalb „ist das ausländische Kapital kein perfekter Ersatz für inländische Ersparnisse.“[4] Im Jahr 1982 waren die Vereinigten Staaten der größte Gläubiger der Welt; Von diesem Zeitpunkt an entwickelte es sich jedoch zum größten Schuldner der Welt seit vier Jahren.

Bei gebietsfremden Ausländern wird nur das in Deutschland erzielte Einkommen besteuert. Ideen zur Organisation Ihrer Dokumente und mehr finden Sie in unseren Tipps zur Grundsteuer. Sie sollten sich darüber im Klaren sein, welches Einkommen Sie angeben müssen.

Wenn Es Um Kapitalertragssteuern Geht, Ist Wissen Macht

Sie können Kapitalverluste verwenden, um Kapitalgewinne während eines Steuerjahres auszugleichen. Dies kann besonders gut funktionieren, wenn Sie in einem bestimmten Jahr Kapitalgewinne nicht vermeiden können. Dadurch können Sie auch einen Teil Ihrer Einkünfte aus Ihrer Steuererklärung streichen. Sie können einen Kapitalverlust auch zum Ausgleich des ordentlichen Einkommens verwenden.

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Wie viel Steuern Sie zahlen, hängt von der Höhe des Gewinns aus dem Verkauf Ihres Hauses und Ihrer Steuerklasse ab. Wenn Ihre Gewinne den Ausschlussbetrag nicht überschreiten und Sie die IRS-Richtlinien für die Inanspruchnahme des Ausschlusses erfüllen, schulden Sie nichts. Wenn Ihre Gewinne den Ausschlussbetrag überschreiten und Sie 44.626 bis 492.300 US-Dollar (Satz von 2023) verdienen, müssen Sie eine Steuer von 15 % (basierend auf dem Status der Einzelanmeldung) auf die Gewinne zahlen. Steuerzahler können die Kapitalertragsteuer aufschieben, indem sie einfach den Verkauf des Vermögenswerts aufschieben.

Whether or not you have to pay taxes when selling your house or apartment depends on several factors. Other circumstances include properties that are the seller’s primary residence, if the property was recently acquired through a 1031 exchange, or if the seller pays expatriate taxes. Each of these situations may open up complex tax questions, so again be sure to consult with a professional before filing. If you still have looming questions like, “How much is capital gains tax for a specific capital asset I sold this year?

Angesichts der niedrigen Hypothekenzinsen und der steuerlichen Anreize, die Käufern zur Verfügung stehen, ist die Investition in Immobilien eine bewährte Möglichkeit, Ihr Vermögen zu vermehren https://simpletax.ch/eigenheim/ und Ihren Einkommensfluss zu steigern. Wenn Sie in den letzten fünf Jahren zwei Jahre lang in einem Haus gelebt haben, müssen Sie beim Verkauf kaum oder gar keine Steuern zahlen. Die Kenntnis der Steuergesetze kann beim Verkauf eines Gebäudes einen erheblichen Unterschied in der Steuersituation machen, unabhängig davon, ob es sich um Ihren Wohnsitz oder um eine Immobilie handelt, die zuvor Ihr Wohnsitz war.

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Darüber hinaus können Sie Hypothekenzinsen und die Kosten für die Reparatur oder den Unterhalt einer Immobilie abziehen. Daher ist es wichtig, detaillierte Aufzeichnungen zu führen und jede Quittung aufzubewahren, um möglichst viele Abzüge geltend machen zu können. Angenommen, Sie besitzen eine als Finanzinvestition gehaltene Wohnimmobilie im Wert von 250.000 US-Dollar. Wenn Sie diese Zahl durch die Abschreibungsdauer von 27,5 dividieren, erhalten Sie einen jährlichen Abzug von 9.090 $.

Vermeiden Sie Kapitalertragsteuer Auf Ihren Hauptwohnsitz

Betrachten Sie jedoch nach einem Jahr jeden Gewinn als langfristigen Kapitalgewinn. Wenn Sie einen Vermögenswert verkaufen, dessen Wert steigt, müssen Sie möglicherweise Geld auf den Gewinn aus dieser Investition zahlen – das ist die Kapitalertragssteuer. Mit anderen Worten: Es handelt sich um den Betrag, den Sie für die Wertsteigerung Ihrer Investition bezahlen.

Sprechen Sie mit Ihrem Steuerberater über die voraussichtlichen Steuerzahlungen, wenn Sie beim Verkauf einer Immobilie einen hohen Gewinn erwarten. „Im Wesentlichen tauschen Sie einen Anlagewert gegen einen anderen“, sagt White von Re/Max Advantage Plus. Er weist jedoch darauf hin, dass es bei dieser Transaktion sehr strenge Regeln bezüglich Zeitplänen und Richtlinien gibt, die Sie daher unbedingt mit einem Buchhalter klären sollten. Zuvor war er als Redakteur und Content-Produzent für World Company, Gannett und Western News tätig Ausländer unterliegen in der Regel sowohl der Erbschafts- als auch der Schenkungssteuer auf in Deutschland gelegene Immobilien, die von der Familie vererbt oder an Dritte verschenkt werden.